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新加坡銀行開戶越來越難

2021-01-11 15:52:40

大批離岸公司轉(zhuǎn)去新加坡,也就是去年開始發(fā)生的事情。在香港銀行開戶條件收緊后的一小段時(shí)間里,新加坡成了最容易的離岸開戶地:香港公司,英國公司,BVI公司,塞舌爾公司等,只要能提供2-3套往來貿(mào)易的資料,都能開出來。

然而才一年左右的功夫,新加坡銀行開戶的形式就發(fā)生了很大變化。新加坡金管局于9月提出新要求,且將強(qiáng)化“金融機(jī)構(gòu)高層問責(zé)機(jī)制”,直接導(dǎo)致了新加坡銀行開戶條件的進(jìn)一步提高。

核心原因是世界反避稅的執(zhí)行,香港反洗錢的升級,使得新加坡成了全球申請人的離岸目的地,新加坡銀行因此對開戶申請人進(jìn)行更嚴(yán)格的背景審查,以保護(hù)新加坡在執(zhí)行全球最低稅率的同時(shí),不被經(jīng)合組織、歐盟等國際機(jī)構(gòu)視作新的洗錢中心,重蹈島國避稅天堂的覆轍。

接下來,離岸公司在新加坡銀行開戶,必須要滿足如下條件,主要為了排除洗錢風(fēng)險(xiǎn):

1 公司注冊滿6個(gè)月以上;
2 公司有真實(shí)業(yè)務(wù),提供3套業(yè)務(wù)合同、提單等全套證明文件;
3 開戶申請人在國內(nèi)有公司,并能提供業(yè)務(wù)證明文件,進(jìn)一步證明業(yè)務(wù)的真實(shí)性。

如果是在新加坡注冊的公司,開新加坡銀行公司賬戶,需要滿足如下條件:

要求一:新加坡注冊公司后,業(yè)務(wù)真實(shí)合法,靠譜

所謂真實(shí),就是常規(guī)意義上的貿(mào)易,如實(shí)體貨物的進(jìn)出口;

所謂合法,就是不要涉及走私,欺詐,比如你說出口的是兒童用品,就不能在里面夾帶黃金;

所謂靠譜,銀行最喜歡實(shí)物,不太喜歡金融類,因?yàn)椴缓冒芽啬愕腻X是怎么來的,又去向了哪里,很容易成為反洗錢的重點(diǎn)審核對像,開戶難度比實(shí)體業(yè)務(wù)更高。如果開戶用來炒股,集資,不管以前是咋樣的,現(xiàn)在在新加坡銀行開戶成功的可能性很小。如果業(yè)務(wù)不是實(shí)體貿(mào)易,但有實(shí)打?qū)嵉膶@勺鳛橹R產(chǎn)權(quán)交易,可行性高一些。

要求二:提供業(yè)務(wù)證明文件

如果以前有過其他離岸公司,提供2-3套之前公司的業(yè)務(wù)文件;

如果之前有國內(nèi)公司,提供2-3套國內(nèi)公司和客戶的業(yè)務(wù)文件;

如果都沒有,提供和客戶或供應(yīng)商的意向合同2份;

新加坡注冊公司需提供的開戶文件,不是絕對的,審核開戶能否成功,除了看業(yè)務(wù),還看視頻過程中客戶的表現(xiàn);而離岸公司開戶,首先看資料,如果資料準(zhǔn)備的不夠好,就不會(huì)有視頻開戶的機(jī)會(huì)。同時(shí)有一個(gè)好消息,新加坡邊境部分開放,如持有商務(wù)簽證可以登陸新加坡面簽了。

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資質(zhì)與榮譽(yù)

  • 信托或公司服務(wù)提供者牌照:TC001160、TC001060、TC001056
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首席目標(biāo)與人事官
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