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信托或公司服務提供者牌照編號: TC001160

了解香港銀行開戶被拒或被關閉的解決方案

2020-06-10 10:25:53

香港銀行開戶被拒原因有哪些?

1、銀行控制開戶量:市場飽和、空賬戶多,受到政策影響,控制開戶量;
2、CRS金融監管:世界各地金融監管越來越嚴格,各大銀行相繼被罰款;
3、面簽失敗:開戶人經驗不足,面談時讓銀行不信任;
4、銀行篩選客戶:對優質客戶篩選已成為行業默認規則。

香港銀行賬戶為什么會被關閉?

A.與敏感、高風險國家交易,例如伊朗、敘利亞、古巴、朝鮮、俄羅斯聯邦等。
B.沒做年審。
C.沒有配合盡職調查。銀行郵件(紙質/電子)需要及時回復,維護賬戶使用。
D.銀行在優選客戶,那些長時間不用的賬戶和一直零申報的公司賬戶都容易被關。

如何避免香港銀行賬戶被關閉?

A.及時回復銀行的郵件;
B.保證秘書地址能用;
C.按時完成做賬報稅審計維護賬戶使用、保留業務單據完整;
D.如果忘記審計逾期,要主動補充審計或者零申報。

香港銀行賬戶有哪些優勢?

A.方便進行國際貿易的款項結算;
B.不受外匯管制資金可自由調撥;
C.多種貨幣可自由兌換;
D.開通網上銀行,操作簡單方便。

香港銀行開戶需要準備哪些資料?

1、香港公司資料:CI BR NNC1 NAR1 章程、開戶調查表格。
2、生意流水:近3個月生意流水,個人或者公司賬號都行,符合生意額。
3、生意證明文件:合同、關單、稅單、發票、企劃書、提單、快遞單、合作協議等;
4、董事股東身份證明文件:董事身份證件、護照、港澳通行證。
5、地址證明:3個月內由政府機構或者銀行發出的信件。例如:政府發出的水電賬單、或者銀行信用卡賬單等等;
6、其他銀行要求的支持文件:聯系相關香港銀行的客服熱線,根據銀行要求提供資料,進行預約;
7、過關小票:此票一定要留存。

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首席財務官
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總法律顧問與首席法務官
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Vistra卓佳執行董事,RICHFUL瑞豐總經理

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