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香港銀行賬戶使用注意事項

2020-04-06 10:27:13

隨著2019年全球范圍內加強反洗錢查處和打擊逃避稅行為,香港銀行對于離岸賬戶的每筆交易的審核會更加嚴格。于是就出現了這樣的情況:

一些有離岸賬戶的外貿人收到海外匯款(特別是從敏感國匯出),需要提交一大堆材料證明交易真實。而銀行需要大量的人力來審核每一筆這樣的匯款,使得效率降低,出口商遲遲拿不到貨款。

有些銀行為了規避風險,也不愿意付出這樣的審核成本,于是干脆關停了一大批中小客戶的離岸賬戶。但另一方面仍然在高度監管。

若想保留現有的香港銀行賬戶不受影響,了解以下香港銀行賬戶使用注意事項:
1. 確保交易背景真實性,盡量保留完整交易單據,以防有需要時提交給銀行審核;
2. 避免與敏感、高風險國家進行交易,比如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、蘇丹、沙特等;
3. 采取公對公付款,最好使用一部分L/C以確認貿易身份,盡量減少個人交易;
4. 保持賬戶活躍度,超過3個月不活動的賬戶很可能被清理;
5. 盡量避免大額資金的急進急出,保持賬戶有一定的存款;
6. 確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效,及時回復銀行的通知,積極配合銀行調查;
7. 不要把賬戶借給朋友收匯或付匯;
8. 絕不參與洗錢等非法交易。比如著名的“買家多打一筆錢、幫轉給國內供應商”的外貿騙局,一定不能心懷僥幸去助紂為虐;
9. 香港銀行賬戶不做零申報,每年合規報稅、做賬審計;
10. 建議多開一個備用帳戶,以免因銀行突然關閉帳戶,新帳戶不能及時到位,期間公司無法收付款。

香港銀行賬戶未來的趨勢一定是越來越難,也請外貿人早做準備!

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