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哪些因素會導致香港公司銀行開戶失敗?

2020-05-29 11:13:00

哪些因素會導致香港公司銀行開戶失敗?

1.香港公司名稱:香港公司雖然對名稱命名沒有限制,但是在開戶時,如果香港公司名稱帶有一些特殊字眼(如投資,融資,金融,證卷等),銀行為了規避相關風險,會要求提供相關資質證明文件或者直接拒絕。

2.香港公司經營范圍:香港公司從事煤礦,石油,珠寶,黃金,金融,房地產,保險,證卷等特殊行業,銀行為了規避相關風險,會要求提供相關資質證明文件或者直接拒絕。

3.香港公司的產品銷售地,資金往來國家:是否涉及美國制裁國家,是否涉及高危敏感國家。列如:俄羅斯,伊拉克,伊朗,斜利亞,中東國家等。

4.香港公司資料:香港公司開戶時除了公司注冊資料,其他開戶的輔助業務資料是否有帶齊全。列如:香港公司的購銷合同,董事的身份資以及關聯公司的資料。

5.開戶過程:在開戶過程中,銀行經理會根據所提供的業務資料,進行公司情況的了解,會問一系列的公司問題,在對答過程中出現敏感字眼或者對自己提供的業務資料信息不清晰,從而導致銀行經理不信任,也是會導致開戶失敗的

6.受益人身份:公司受益人早前有在銀行留下被拒記錄或者屬于銀行黑名單。受益人的年齡偏小,一般銀行相對會比較謹慎。

7.秘書公司:香港公司開戶時是否有在職秘書公司,香港公司的秘書公司是否屬于銀行黑名單(部分銀行)。

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