Language: English: 信托或公司服務提供者牌照編號: TC001160

想要申請美國MSB牌照，美國公司需要符合哪些資質？

2025-04-17 16:25:07

需要申請美國MSB牌照的業務
企業在美國市場拓展業務，注冊美國公司很簡單，但是如果經營一些特殊行業就要申請相對于的牌照。
如果企業在美國從事以下業務，那么就需要申請美國MSB牌照：貨幣兌換、匯款服務
旅行支票或匯票的發行與贖回、支票兌換、預付卡發行與管理、虛擬貨幣服務（如加密貨幣交易）。
根據美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）規定，申請美國MSB牌照需要有一家美國公司。

注冊美國公司需要的資料
注冊美國公司所需要的資料很簡單，大概如下：
1. 確定注冊所在州；
2. 美國公司名稱（英文）；
3. 董事及股東的身份證或護照掃描件（需滿18周歲）；
4. 董事長的英文簽名樣本；
5. 公司注冊資本說明（無需實際驗資）；
6. 股東股份分配比例。
需要注意的是，美國公司注冊要求雖然簡單，但是需要符合申請MSB牌照的要求，美國公司還需滿足一些額外的條件。如，公司注冊資金至少一百萬美元。這一要求確保了公司具備一定的經濟實力，能夠承擔相應的業務風險。擁有一個合適的商業計劃，商業計劃應明確業務范圍、運營模式、風險控制措施等內容。這有助于監管機構了解公司的發展方向和經營策略，確保公司的業務活動合法合規。

申請MSB牌照需要準備的資料
1. 公司基本信息
公司名稱、注冊地址、成立日期、公司結構（如有限責任公司、股份公司等）。
企業稅號（EIN，Employer Identification Number）。
2. 高管及股東信息
企業的主要管理人員、高管及股東信息（包括持有10%以上股份的股東），以及他們的身份證明文件（如護照復印件）。
可能需要進行高管和股東的背景調查，確保沒有不良記錄。
3. 業務類型說明
明確說明企業的MSB業務范圍，是匯款服務、貨幣兌換、預付卡發行還是虛擬貨幣交易等。
4. 反洗錢（AML）合規計劃
提交完整的AML合規計劃，包括客戶盡職調查（CDD）政策、反恐融資措施、可疑活動報告機制、合規官的任命和定期員工培訓計劃。
5. 業務計劃書
包括企業的業務模式、盈利模式、目標客戶群體、市場戰略、合規措施等詳細內容。
6. 財務信息
提供企業的財務報告，證明企業具備足夠的資金儲備以支持MSB業務的運營。某些州還要求提供保證金或保險證明。
7. 稅務文件
提供公司在美國國稅局（IRS）的注冊信息和稅務記錄，確保企業遵守美國稅法規定。

上述所需資料準備齊全后即可遞交申請，向美國財政部遞交MSB牌照的申請后，申請過程中要回答由美國財政部及FINCEN提出的相關問題，若美國財政部及FINCEN需要提供相關說明，專業機構將負責撰寫及提交。整個申請流程一般需要2-3周時間。

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