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香港公司KYC盡職調查和SCR備案的主要內容分別是什么？

2024-10-14 15:52:20

注冊香港公司所需要的資料和注冊流程都很簡單，但為了保證香港公司合規注冊，需要完成KYC（盡職調查）和SCR（重要控制人登記）兩項重要手續。

什么是KYC盡職調查？
KYC盡職調查旨在確認公司股東及董事的真實身份，確保公司資金來源合法，防止被用于非法活動。這項工作不僅關乎法律臺規，更直接影響到公司未來在銀行開戶、融資、國際合作等多方面的順暢度。

KYC盡職調查需要的資料
1、個人資料：股東、事及受益所有人的全名、出生日期、國籍、住址證明、官方身份證明。
2、公司資料（如適用）：注冊證書、公司章程、股東結構、業務范圍說明。
3、財務信息：部分情況下可能需要提供銀行對賬單、財務報表，以證明資金來源的臺法性。
4、業務計劃書：概述公司的運營模式、市場分析、預期收益等，幫助評估業務的合法性和可行性。

KYC盡職調查的流程
1、初步接觸與信息收集：首先，申請成立公司的個人或實體需要聯系專業的服務提供商（如律師行、會計師事務所或公司注冊代理）。
2、填寫KYC問卷：接下來，您會被要求填寫一份詳細的KYC問卷，內容涵蓋股東、董事及受益所有人（擁有超過25%股權的個人）的身份信息、居住地址、職業背某及資金來源等。
3、身份驗證：提供官方身份證明文件，如護照、身份證的復印件或掃描件。對于公司實體，還需提交注冊證明、公司章程等法律文件。
4、風險評估：根據收集到的信息，進行客戶風險等級劃分。高風險客戶可能需要進一步的盡職調查，比如提供更多的財務記錄或進行背景調查。
5、最終審核與報告：一旦所有材料齊全且驗證無誤，服務提供商將準備一份KYC盡職調查報告。這份報告確認了所有必要信息的準確性，并作為公司注冊的一部分提交給相關監管機構。

什么是SCR登記備案？
從2018 年3月1日起，香港政府開始實施《2018年公司（修訂）條例》公司備存重要控制人登記冊（簡稱 SCR）具體規定：所有在香港成立的公司都需要對重要控制人進行登記在冊，登記在冊事項內容必須建冊并存于注冊辦理處地址或者香港指定地址，政府執法人員將隨時進行查閱。
有關備存重要控制人登記冊的新規定，適用于所有根據《公司條例》成立及注冊的香港公司，除上市公司外。即本地注冊成立的公司，當中包括：
1、股份有限公司
2、擔保有限公司及
3、無限公司以上所述公司須采取合理步驟，以確定其重要控制人，并備存「重要控制人登記冊」。

SCR登記備案要求
1、找一個地方備存登記冊（登記冊可備存于公司的注冊辦事處或香港的任何地方）；
2、確定公司是否有任何重要控制人；
3、向任何相信是公司的重要控制人，或向任何相信知道公司的重要控制人的身分的人士，發出通知；
4、編制登記冊；
公司須以中文或英文備存登記冊。登記冊須載有的內容，其中包括：
1、公司每名重要控制人的所需詳情；
2、公司每名重要控制人的須登記的更改詳情；
3、最少一名指定代表的姓名或名稱及聯絡資料，以提供與該公司的登記冊有關的協助予執法人員。

不做SCR備案的后果
1、定罪：未履行該責任即屬刑事罪行；
2、罰款：有關公司及其每名責任人將被處罰最高25,000港幣的罰金，并另外每日處罰700港幣的罰金；
3、造假處罰：對于填寫內容如有虛假即屬犯罪，一經定罪，將處罰最高300,000港幣及最長2年監禁。

注意，SCR只供香港執法機構及重要控制人本身而非公眾人士查閱。但是，有意與公司進行交易的人士(如貸款人或投資者)可要求公司自愿披露SCR作為貸款、投資或交易的條件。

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