Language: English: 信托或公司服務提供者牌照編號: TC001160

開曼CIMA基金牌照申請需要企業具備哪些資質，滿足哪些合規要求？

2024-01-18 17:14:59

根據開曼群島《2020 年私募基金法》，再開曼設立私募基金必須在開曼群島金融管理局 ( CIMA ) ，企業申請開曼CIMA基金牌照需要具備哪些資質？滿足哪些合規要求呢？

開曼CIMA基金牌照介紹
開曼群島金融監管局（CaymanIslands Monetary Authority ，CIMA），成立于 1999 年，是開曼群島的主要金融服務監管機構，負責監管的范疇包括：銀行、保險、信托、投資基金、證券、公司服務等，外匯業務也在CIMA監管范疇之內。
CIMA的監管服務最為接近英國金融監管局FCA的執行準則，在資金安全和監管保障上較好。CIMA在某些制度和措施上，幾乎與英國金融市場行為監管局（FCA）一樣。

申請CIMA基金牌照的條件
開曼CIMA對申請公司的要求較高，因而要拿到開曼CIMA牌照并非易事。
1. 申請公司最低資本要求因業務類型和業務體量大小而不同，一般最低資本要求為10萬開曼元，且公司必須在開曼群島設有業務辦公室，股東和董事須經監管部門批準，并通過 Fit and Proper 考核。
2. 申請CIMA牌照的費用和FCA相當。申請FCA牌照的費用主要有：牌照年費、席位費和每項業務的權限費用，根據申請的復雜程度，費用也不等。而申請CIMA牌照的費用主要包含：申請費、牌照授權費、年費三個部分。因而對比來看，二者的牌照申請費用相當。
3. 申請 CIMA 牌照還需要提交一系列必要文檔：公司內部和外部流程手冊、合規流程以及詳細的商業計劃。盡管公司信息保密，但是依然需要向監管機構提供資本信息、以及企業運營機構等。

持有開曼CIMA基金牌照的公司需滿足的要求
1. 公司賬戶需要每年審計一次；
2. 年度賬目需上交給CIMA，并附有合規證書；
3. 公司信息進行任何修改，需要在七天之內通知CIMA；
4. 牌照持有人的內部控制需經過獨立審計；
5. 月度的報表需由持牌經紀商上交；
6. 年度資產負債表的數據需要和月度/季度報告中的數據保持一致；
7. 提供當前的保險信息。

CIMA的監管措施
CIMA的監管服務蕞為接近英國金融監管局FCA的執行準則，在資金安全和監管保障上較好。
1. 從監管環境上看，CIMA有著反洗錢制度、嚴格的客戶資金保護條例、嚴格的凈資產規定、嚴格的企業管理要求、嚴格的監J控和可疑報告要求等多種較為完善的條例及規定；外匯經紀商或被提出更高的監管要求，處于明確透明的監管環境中。
2. CIMA同FCA在部分規定上非常類似，而這些類似的規定例如客戶資產賬戶實行嚴格的法定抬頭要求，確保資金存放在客戶名下；外匯經紀商須定期對客戶資金進行每日清算及對賬等等都能更好地保障客戶資金安全。
3. CIMA要求客戶資金必須完全單獨隔離存放，與公司資金分割開來，這樣客戶資金才不會被挪用他用。這一點，也與FCA的要求類似，是世界上為數不多的不允許任何資金隔離豁免的監管機構之一。

任何從事證券投資業務的機構、個人，除了可豁免之外，都必須向CIMA申請執照。未經許可進行證券投資業務，處以巨額罰款和一年以下有期徒刑。

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