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離岸銀行開戶避坑小技巧

2022-11-10 18:39:04

對于大陸的企業來說，開立離岸賬戶一般都會選擇去香港、新加坡、美國等地開立，因外匯管制措施寬松，所以在外貿收款這方面的業務來說，具備很大優勢，對于外貿人來說離岸賬戶是標配。

從17年開始離岸賬戶經常會出現被封的事件，多數外貿人的賬號雖然成功的開了，但是因操作不當被封停那邊成了悲劇，不僅影響會影響到公司業務，還造成了資金不必要的浪費。下面將從幾個問題簡單切入，幫助企業進一步了解離岸賬戶的本質，降低離岸賬戶被封停的概率。

1、確保交易背景真實性。隨著監管政策的加強，任何沒有資金合法來源證明的跨境交易都會受到嚴格處查，企業們要確保自己的外貿交易擁有真實的交易背景，交易頻率相對穩定，并且最好擁有國內關聯的實體公司。如果是有大額外匯資金交易，需要提前向銀行作出說明，否則會被視為洗錢或其他行為，賬戶被凍結和注銷的可能性就會非常大。

2、避免與敏感、高風險國家進行交易。為了避免洗錢行為，企業也要注意避免和敏感及高風險國家的資金來往（如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、沙特等），來自這些敏感或高風險地區的付款都有很大可能被銀行進行攔截、核查。

3、盡量減少個人交易。企業在進行跨境交易時，盡量采取公對公付款，盡量減少來自個人賬戶的匯款，避免對離岸賬戶的穩定性造成影響。

4、保持賬戶活躍度。企業最好在離岸賬戶內保存一定量的金額，并保持一定的活躍度（三個月內少量多次交易），長期不活躍的賬戶，容易被銀行注銷。

5、積極配合銀行調查。企業在收到銀行調查表時，要積極配合，并按要求及時提供真實、完整的相應資料，對于不配合的客戶，銀行將直接關閉賬戶。

離岸賬戶開戶后被封，目前最大的概率是涉及到洗錢、偷漏稅的問題，所以各位境外投資者一定要避免風險區。

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