Language: English: 信托或公司服務提供者牌照編號: TC001160

申請馬耳他牌照的流程和要求

2020-09-07 11:21:10

根據馬耳他政府于2018年11月1日生效的虛擬金融資產法案(Virtual Financial Assets Act，后簡稱VFAA)，經營虛擬金融資產(VFA)業務須持牌。該類牌照由馬耳他金融服務局(Malta Financial Services Authority，簡稱MFSA)頒發，所有牌照的申請均須通過有資質的VFA Agent進行代理申請。下面介紹申請馬耳他牌照的流程和要求。

1、監管局關注的核心問題

（1）申請人應提供證明，使監管局確信其擁有良好的財務狀況，嚴格的財務管理制度，及健全的流動性資金管理制度。
（2）有足夠的財力保證公司即使破產也不會造成系統性風險。
（3）合法的財富來源證明。

2、馬耳他牌照設立初始資本

最低73萬歐元，且在未來運營過程中，也不能低于此金額。

3、申請馬耳他牌照的流程

按照法案規定，牌照申請必須通過虛擬金融資產代理人進行提交，在這里，大致把申請過程分為3個階段：

第1階段：準備階段

首先，按照法案要求，我們應先指定一名有資質的VFA代理公司。在申請過程中所有與監管局的溝通、會議安排以及文件提交均須通過代理進行。

其次，申請人按照要求準備資料通過資質審查，并通過其指定的代理書面告知監管局申請的VFA牌照意圖。意圖聲明應包括：
（1）對擬提業務架構的全面詳細說明；
（2）擬提供交易所服務內容介紹，核心人員介紹；
（3）律師出具的：擬提供服務不屬于傳統金融服務立法范圍的法律意見書。需要注意的是，監管局對公司核心人員（高管、實際受益人等）有從業資質的要求。

監管局在收到上述意向聲明后，會安排與申請人舉行初步會議，該會議是強制性的。

初步會議之后，申請人應在不遲于會議之日起60天內提交申請表及其他要求的支持性文件，并繳納申請費（一旦繳納均不退還）。但在特殊情況下，如果申請人提供延期的合理理由，監管局可以延長上述期限，但申請人需指出所申請服務的重大改變（如有）。當監管局確認申請資料齊全和申請費繳納后，進入下一階段。

第2階段：預許可階段

在申請人提交后，監管局開始審查申請文件。監管局評估完成后，會拒絕，或簽發“原則上批準”的證書，該證書自簽發之日起三個月內有效。在這三個月內，申請人應：
（1）完成申請過程中由監管局提出的任何問題；
（2）提供并滿足監管局提出的批準條件；
（3）提交最終確定的申請表原件及所有證明文件。

第3階段：獲得牌照/業務開始階段。

在開始營業之前，牌照持有人需要在規定的時間內滿足監管局提出的要求。 MFSA有權更改或添加新要求。如果未能在監管局規定的時限內滿足，監管局有權取消授予代理服務提供商的牌照。牌照持有人應在VFA交易所牌照頒發之日起12個月內開始VFA交易所業務。但如果由于任何原因牌照持有人無法遵守此條件，則應以書面形式通知MFSA，列出延遲的原因以及表明擬生效日期的更新業務計劃的業務。根據所提供的信息和案件的具體情況，MFSA可以根據該法的有關規定決定暫停或取消牌照。

4、申請馬耳他牌照的周期

需6-12個月

5、申請馬耳他牌照的材料準備及費用

因項目而異。總體來說，第4類牌照屬于VFA牌照中承擔責任最大也是最復雜的一類，申請文件、流程較為繁瑣。因此在申請前選擇有實力的VFA代理人非常重要，將直接影響到申請的效率以及整個過程的質量。此外，公司架構及業務架構的合規性設計、資質審查的合理性安排在前期是監管局簽發預許可的重要考量。

按照《虛擬金融資產法案》，根據不同的經營活動種類，把牌照分為4類：

第1類：投資咨詢，該牌照允許持有者為客戶提供投資咨詢及代客理財服務，不可以代客戶持有虛擬資產。——適用范圍：VFA投資咨詢機構

第2類：除交易所及自營交易外的，任何其他虛擬資產服務持該類牌照者有權提供任何VFA服務，可持有或控制客戶的資金，但不能通過自己的賬戶經營VFA交易所，及不能自己運營交易所。——適用范圍：錢包、加密金融資產投資基金

第3類：除交易所外的，任何其他虛擬資產服務持該類牌照者有權提供任何VFA服務，可持有或控制客戶的資金，但不能經營VFA交易所。——適用范圍：OTC交易者或做市商

第4類：VFA交易所授權經營VFA交易所并持有或控制客戶資金，虛擬金融資產和/或私人加密密鑰，以及托管人或代理人服務，但僅限于交易所的運營和相關活動。——適用范圍：各類加密貨幣交易所，如幣安和OKEX等就要申請此類牌照。

那么，為什么要申請馬耳他牌照？

A. 合規的重要性 - Differenciate youself from others加密貨幣行業的不規范發展嚴重妨礙的整個產業，特別是在熊市，沒有合規，就沒有信任度，也就沒有大資金的進入。任何新興事物都會從野蠻生長階段到合規階段，現在早已經過了野蠻生長階段，同時加密貨幣是不可能消失的，因此只有在合規領域扎扎實實，才可能贏得市場，度過寒冷的熊市，在下一輪牛市爆發。

B. 馬耳他特殊性作為歐盟發達國家，馬耳他是全球“高評級”國家第一個頒布全面的加密貨幣監管體系。

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