重拳打擊洗錢港監管密集開出2010萬罰單

2022-11-10 18:41:52

　　據報道，以銀行業為例，盡管以往開戶一直需要例如住址證明、收入來源等客戶資料，但家家銀行的執行標準有所不同。考慮到用戶感受，有些銀行會通融用戶在賬戶開啟后再補齊欠缺的部分資料，有時甚至用戶最終沒有補齊資料，銀行仍不會采取行動關閉賬戶。而這在當前的監管環境下，就可能會受到處罰，這對業界來說是很大的監管壓力。

　　香港金融機構近月明顯加強了反洗錢監管行動力度。今年3月至今，香港金管局與香港證監會已對五家機構就打擊洗錢相關問題作公開譴責并開出共計2010萬港元的罰單，涉及四家中資中介機構及一家歐洲私人銀行。

　　香港證監會：務求將不良行為撲滅在萌芽期

　　2016年9月，香港證監會罕見的表示正就打擊洗錢內部監控措施不足等問題調查多家持牌經紀行，并預計展開多項執法程序;今年2月則傳出有多家中資經紀行涉事。其中，日發期貨(前“證星國際期貨”)罰款300萬港元、國元證券經紀(香港)有限公司遭罰450萬港元、中泰國際證券有限公司被罰260萬港元、粵海證券有限公司被罰款300萬港元且有一位粵海證券前負責人因內部監控缺失被禁止重投業界9個月。對上述公司的處罰多涉及處理第叁方資金調動時沒有采取充分措施降低洗錢風險從而違反了監管規定。另外，香港金管局也對歐洲私人銀行Coutts & Co Ltd香港分支開出700萬港元罰單，指其違反打擊洗錢條例中涉及識別敏感人物的條文。

　　香港證監會中介機構部執行董事梁鳳儀日前在出席公開活動時表示，“(香港)證監會的執法及紀律處分行動旨在阻嚇不良行為……但這并非處理所有監管問題的靈丹妙藥”，因此香港證監會目前致力于前置式監管，對風險盡早識別和介入，務求將不良行為撲滅在萌芽期。

　　有中資券商人士指出，尤其是去年大量內地資金南下，渠道和目的多樣，一些機構也往往睜一只眼閉一只眼，無法對資金來源做足全面盡調。而香港證券業協會主席繆英源此前表示，相信香港證監會并非只針對中資券商，只是中資券商有較多生意來自內地客戶，所以更容易產生問題個案。

　　監管將日益細致深入

　　安永糾紛協調及審查服務合伙人余文謙對21世紀經濟報道記者說，自2012年香港《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集(金融機構)條例》生效后，香港金融機構在法律上負有監控責任，而監管機構也在不斷加強監管力度，“過去的檢查主要看金融機構是否在內部控制中設立了打擊洗錢的系統，而現在監管機構轉而圍繞各機構打擊洗錢系統的‘有效性’來做出越來越細節和深入的檢查?！?

　　“在(香港)金管局與(香港)證監會每年的例行檢查中，打擊洗錢越來越成為他們重點出擊的領域?！庇辔闹t說。

　　他繼指，以銀行業為例，盡管以往開戶一直需要例如住址證明、收入來源等客戶資料，但家家銀行的執行標準有所不同。考慮到用戶感受，有些銀行會通融用戶在賬戶開啟后再補齊欠缺的部分資料，有時甚至用戶最終沒有補齊資料，銀行仍不會采取行動關閉賬戶。而這在當前的監管環境下，就可能會受到處罰，這對業界來說是很大的監管壓力。

　　據余文謙觀察，保守估計香港銀行業反洗錢團隊在過去叁年中人數至少翻了一倍，一些大行的合規團隊甚至增長了兩倍。他認為，這種合規團隊快速擴張的趨勢還將延續幾年。與此同時，安永糾紛協調及審查服務部合伙人賈嘉林則對21世紀經濟報道指出，業界也在積極增加對金融科技的投入，希望能用科技的手段更加智能和高效的處理合規和反洗錢方面的問題。例如機器人技術與人工智能可以省去不少在“了解你的客戶(Know Your Clients)”過程中的人力投入;另外，隨著更多用戶數據的聯網，科技手段能使金融機構和監管者更容易地監測客戶身份和交易信息中的可疑情況，提高內部控制的有效性。(21世紀經濟報道)