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對于去年開設海外銀行賬戶的企業主而言，印象應該頗為深刻。
關于海外銀行賬戶的優勢，前期瑞豐德永也做過多次介紹，本期我們將不贅述。本期內容，瑞豐德永將帶領大家回顧2020年海外銀行賬戶開設情況，以及為大家帶來最新政策方面的好消息。
首先，關于2020年海外銀行賬戶狀況（以中國香港、新加坡為例），在監管趨于嚴格的大背景下，疊加疫情影響，我們可以明顯察覺到，從去年四季度開始銀行開戶局勢更為緊張。
香港銀行開戶情況
在之前，我們收到不少客戶反饋，開設了的香港銀行賬戶在近年來開始頻頻出現問題，影響不少企業的收款。
其主要原因是，2017年，香港可疑金融交易達到高峰，這些交易與洗錢、恐怖組織融資、詐騙、逃稅等違法行為有關，2020年的57,130宗可疑交易數量里面，發生在香港銀行的高達84.94%。
（數據來源：香港特區政府聯合財富情報組）
在全球反洗錢、反恐融資、全球CRS的執行大背景下，香港銀行開始主動、大批量清理可疑賬戶，時有“誤傷”事件發生，而新開戶方面，香港銀行目前有賬戶收緊的趨勢，對于新開戶的客戶審核嚴格且門檻高。
新加坡銀行開戶情況
雖然新加坡金融監管局從2007年開始便察覺到了洗錢等金融風險，加大對銀行賬戶的監管，無論在開戶前背景調查，還是定期賬戶審查，遇可疑交易，新加坡銀行可在2-3天內鎖定風險賬戶，使得風險得以把控，因此在2020年四季度以前開戶情況較為明朗。
但正因這個原因，2020年上半年新加坡各大銀行迎來了大量的中國內地與香港地區的新戶開設，大量資金開始涌入新加坡。
針對該現象，新加坡金融管理局(MAS)開始加大對各大銀行的調查，并要求銀行對每個客戶的背景及資金來源作深入調查，從而導致新加坡星展銀行(DBS)、大華銀行(UOB)、華僑銀行(OCBC)等銀行暫停接納海外公司來新加坡開設銀行賬戶。
目前最新政策
經過幾個月的整合之后，近期瑞豐德永了解到最新消息，新加坡華僑銀行(OCBC)已重新開放對島國公司的銀行開戶申請！但有條件要求，需要客戶有一定的背景資料，包括關聯公司，年限要求以及提供其他資料等，具體詳情大家可以與瑞豐德永取得聯系，進一步了解細則內容。
現在是開戶最佳時期嗎？
針對該問題，瑞豐德永在此引用一句話來回答：現在是“行動”的最佳時機
當下，隨著CRS協議的落實，與國際金融反洗錢反恐怖主義融資環境的影響，各地的銀行會加強對客戶身份與資格的審核工作，海外銀行賬戶開設門檻只會越來越高。
此外，近期中國香港與新加坡在疫情方面也得到較為有效的控制，香港新增病例將至雙位數，新加坡更是降至單位數，隨著疫后復蘇的到來，相信不久將會迎來出入境“免隔離”措施，屆時海外銀行開戶也將會迎來開戶高峰期，因此，若您有開設海外銀行帳戶的打算，不妨在此之前采用“見證開戶”或“遙距開戶”方式，提前完成。
而對于已有海外銀行賬戶的企業主而言，也可考慮多增加1-2個海外銀行賬戶，使用不同賬戶來進行貿易交易，不僅可以降低風險，還可和不同銀行建立良好關系，避免因前文所說的，其中一個賬戶出現問題無法正常收款匯款從而影響業務的開展。
瑞豐德永利用多年積累下的專業資源，與多家境外銀行合作開啟見證開戶（匯豐、渣打、花旗、大新銀行等銀行）、遙距視頻開戶（星展、花旗、華僑銀行等銀行），在國內就可完成海外銀行開戶。
瑞豐德永擁有多年開戶經驗及與香港銀行有良好合作關系，香港公司及離岸公司最快可以做到一兩星期就可以成功開戶，如有需要可與我們取得聯系。
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