收取回扣在信托業(yè)幾成行規(guī)，普遍存在于提案、盡職調(diào)查、風險控制、產(chǎn)品設(shè)計、甚至打款等多個環(huán)節(jié)；這些在信托高速發(fā)展期間默認的灰色路徑，將面臨“秋后算賬”的風險。
2014年4月14日，[天津瑞豐注冊香港公司]蘭州市城關(guān)區(qū)檢察院以涉嫌貪污罪、受賄罪，對甘肅省信托有限責任公司深圳財富管理中心經(jīng)理陳德萍、北京財富管理中心經(jīng)理周剛、上海財富管理中心經(jīng)理楊栓軍、蘭州財富管理中心經(jīng)理吳窮等17人立案偵查。
2014年4月30日的消息顯示，甘肅信托副董事長邵禹斌因涉嫌受賄，已被蘭州市城關(guān)區(qū)檢察院批準逮捕。
對甘肅信托而言，這將是成立34年以來最大的一次危機。隨著信托行業(yè)進入發(fā)展拐點，諸多“潛規(guī)則”也將隨著頻發(fā)的兌付危機逐漸浮出水面。
掀開窩案一角
2014年3月3日，甘肅信托主持工作的副董事長邵禹斌被帶走調(diào)查。
1975年出生的邵禹斌曾任酒泉鋼鐵（集團）有限責任公司副處長，甘肅吉安保險經(jīng)紀有限責任公司董事，龍?zhí)┘瘓F公司董事、常務(wù)副總經(jīng)理，時任甘肅省國有資產(chǎn)投資集團有限公司總經(jīng)理助理、投資部部長，甘肅信托副董事長。
10年前，29歲的邵禹斌便升任酒鋼計劃財務(wù)部資產(chǎn)管理辦主任，并于2006年開始擔任酒鋼旗下上市公司酒鋼宏興的監(jiān)事一職。
2009年正是中國信托業(yè)飛速發(fā)展的起點，直到2013年底規(guī)模突破10萬億，成為金融行業(yè)的第二大分支，在這期間每年都以幾乎50%的增長速度向上攀升。
公開信息顯示，2009年底，邵禹斌離開酒鋼，加盟甘肅省國有資產(chǎn)投資集團有限公司，任甘肅國投總經(jīng)理助理、投資部部長，甘肅信托副董事長。
邵禹斌從2013年4月起成為甘肅信托的主要負責人。雖然前董事長馬江河于2012年底離職，但甘肅信托一直在推進的與光大集團的重組項目將會產(chǎn)生新的董事長，所以由任副董事長的邵禹斌暫時主持工作。
2014年4月14日，也正是邵禹斌主持甘肅信托工作一年之后，他被正式批準逮捕。隨后其家屬到甘肅信托辦公室取走了他的私人物品。
據(jù)報道，2014年初，在獲悉蘭州市城關(guān)區(qū)人民檢察院反貪污賄賂局正在查辦甘肅省信托有限責任公司相關(guān)人員經(jīng)濟問題的案件時，明知在責難逃的邵禹斌主動向檢察機關(guān)投案自首。
2014年3月26日，蘭州市城關(guān)區(qū)人民檢察院對該案立案偵查。
據(jù)邵禹斌的同事回憶，“邵禹斌被帶走的時間應(yīng)該是3月中旬，剛開始是被叫去問話，但后來就沒回來。”經(jīng)濟觀察報還報道，最初邵禹斌并未關(guān)押在看守所，而是在一間賓館里；調(diào)查結(jié)果顯示，邵禹斌的違法行為從其負責主持甘肅信托工作之前就已經(jīng)開始。
2011年12月，邵禹斌在擔任甘肅省信托有限責任公司副董事長期間，利用主管集合資金信托業(yè)務(wù)的職務(wù)便利，在蘭州市城關(guān)區(qū)甘肅省建設(shè)銀行后院培訓(xùn)中心招待所1304室，收受蘭州恒信泰投資咨詢有限公司法定代表人丁某某現(xiàn)金9萬元，并為其在“甘肅信托-浦信卓智集合資金項目”中牟取利益。案發(fā)后，邵禹斌主動退回全部贓款。
龐雜信托案
2014年4月，在邵禹斌被批準逮捕的同時，另有甘肅信托7人被拘留。
蘭州市城關(guān)區(qū)檢察院內(nèi)部人士當時表示，由于案件龐雜，可能還涉及其他事、其他人，該案還處于偵查階段，檢察人員目前已經(jīng)奔赴北京、上海、內(nèi)蒙古鄂爾多斯等地展開取證調(diào)查；作為行業(yè)內(nèi)體量最小的公司，甘肅信托的公司法人治理結(jié)構(gòu)并不完善。其內(nèi)部管理機制也較為混亂。此番被查人數(shù)較多，因此也有業(yè)內(nèi)人士稱其是 “窩案”。
蘭州市城關(guān)區(qū)檢察院人士曾表示，該案的涉案金額創(chuàng)造了城關(guān)區(qū)檢察院建院以來歷史之最，“但是因為目前還處于偵查階段，具體的涉案金額還無法統(tǒng)計，但肯定上千萬了”。
這意味著按照信托行業(yè)平均1.5個點的回扣率計算，涉案項目也高達數(shù)十億元。一旦坐實，這將成為近幾年來信托業(yè)第一大案。
邵禹斌案發(fā)的影響還不止于甘肅信托，由其擔任董事的宏良股份的上市計劃也受到影響。
宏良股份與甘肅信托亦一直關(guān)系緊密。宏良股份招股書顯示，甘肅信托為宏良股份第二大股東，甘肅國投亦持有宏良股份7.69%的股份；2009年至2012年，甘肅信托共向宏良股份發(fā)放11筆信托貸款，總計約3.57億元。此前，外界的質(zhì)疑之聲已經(jīng)使得宏良股份的發(fā)行暫緩。
事實上，除了上述直接影響外，甘肅信托案件對整個信托行業(yè)以及從業(yè)人員影響更加深遠。
有分析稱，收取回扣在信托業(yè)幾成行規(guī)，普遍存在于提案、盡職調(diào)查、風險控制、產(chǎn)品設(shè)計、甚至打款等多個環(huán)節(jié)；這些回扣的名稱可能有所不同，可能是“財務(wù)顧問費”“渠道費”“勞務(wù)費”等多種外衣，但大多倚仗手中對產(chǎn)品設(shè)立及資金支配的職權(quán)變現(xiàn)。相當部分的回扣甚至在合同中直接被劃撥。
其操作路徑大多是由第三方以“財務(wù)顧問費”的形式收取，經(jīng)過多年的演變，扮演第三方角色的已從原來的金融機構(gòu)逐漸降低門檻發(fā)展到資產(chǎn)管理公司、顧問公司等各式主體。
“財務(wù)顧問費”等回扣，很可能涉嫌商業(yè)賄賂，如果數(shù)額大、情節(jié)嚴重，涉案人將會面臨法律的制裁。這些在信托高速發(fā)展期間默認的灰色路徑，將面臨被“秋后算賬”的風險。
行業(yè)的陰暗面
無獨有偶，甘肅信托出現(xiàn)的問題顯現(xiàn)了整個行業(yè)存在的風險。因此，有分析指出，甘肅的信托腐敗案或成為包括信托業(yè)在內(nèi)的金融行業(yè)反腐的先聲。
在信托業(yè)提取銷售傭金是一個被默認的“潛規(guī)則”。信托行業(yè)財富中心從業(yè)人士的尋租空間很大，通過外部公司侵吞發(fā)行費用，借助營銷客戶名義向公司申請費用中飽私囊等，在一些內(nèi)部治理混亂的公司中更是屢見不鮮。
在一些比較市場化的公司，銷售傭金可以高達百分之二三，這意味著完成1億元規(guī)模的銷售任務(wù)，銷售經(jīng)理可以獲得兩三百萬元，而業(yè)內(nèi)常看到信托經(jīng)理或銷售經(jīng)理瘋狂地搜集各種發(fā)票。
由于信托傭金的提取將收取較高個稅，因此，在信托業(yè)內(nèi)流行采用費用報銷。由于信托企業(yè)多為國有企業(yè)，所以傭金潛規(guī)則有可能被認為是貪污行為。
也有專家分析稱，信托行業(yè)人士涉嫌貪污腐敗，一般情況下多是商業(yè)賄賂問題，但也有可能是涉嫌非法信托產(chǎn)品問題；因為一些信托財富經(jīng)理也可能打著公司的名義，進行非法產(chǎn)品融資銷售。
據(jù)公開資料顯示，此前金融反腐多在證券、基金等領(lǐng)域動作較大。但是在這些行業(yè)中，廣泛存在利益輸送現(xiàn)象，“碩鼠”也較多；而這些都是源于行業(yè)內(nèi)部信息、資源的稀缺及壟斷性。從法律層面上講，這些潛規(guī)則都涉嫌商業(yè)賄賂。此次反腐浪潮中，涉嫌商業(yè)賄賂的“蒼蠅”正是打擊重點之一。
邵禹斌與相關(guān)人員的違法行最終沒能逃過法律的制裁。
經(jīng)審理，[寧波瑞豐注冊香港公司]蘭州市城關(guān)區(qū)法院一審認為，被告人邵禹斌身為國家工作人員，利用職務(wù)便利，為他人牟取利益，非法收受他人財物共計9萬元，其行為已構(gòu)成受賄罪；鑒于被告人邵禹斌主動投案，并如實供述檢察機關(guān)尚未掌握的受賄的犯罪事實，屬自首，依法減輕處罰；被告人邵禹斌歸案后能積極退回全部贓款，可酌情從輕處罰。
2014年12月31日，蘭州市城關(guān)區(qū)法院對外公布該案一審判決，法院以受賄罪，判處邵禹斌有期徒刑4年。
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